一名男子在申請25臺pos機(jī)后，雇老鄉(xiāng)非法從事套現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，已經(jīng)查實(shí)的非法經(jīng)營額達(dá)5億多元。近日，福田區(qū)法院以非法經(jīng)營罪將彭某、肖某分別處以有期徒刑2年3個月，并處罰金2萬元及有期徒刑1年6個月，并處罰金1萬元。

被告人彭某、肖某自2009年1月起，被他們的老鄉(xiāng)陳某(在逃)雇用，利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)以及商業(yè)POS機(jī)刷卡系統(tǒng)，為他人進(jìn)行信用卡代還款、轉(zhuǎn)款和套現(xiàn)業(yè)務(wù)，每筆業(yè)務(wù)收取交易金額0.8%至1%的手續(xù)費(fèi)。

2009年8月20日，民警當(dāng)場抓獲了正為他人進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)等業(yè)務(wù)的被告人彭某、肖某，并當(dāng)場繳獲POS機(jī)25臺、現(xiàn)金4萬余元、銀行卡若干及手提電腦等作案物品，涉案25臺POS機(jī)中的18臺交易數(shù)額已經(jīng)查實(shí)，總計(jì)為5億余元。

該案公訴人及法官均認(rèn)為，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，增加了金融秩序中的不穩(wěn)定因素，威脅金融安全，同時破壞了社會信用環(huán)境，阻礙了信用卡行業(yè)的健康發(fā)展，也變相增加信貸投放，損害發(fā)卡銀行的利益，嚴(yán)重?cái)_亂市場秩序，據(jù)《刑法修正案》(七)第二百二十五條第一款第三項(xiàng)增設(shè)的相關(guān)規(guī)定，應(yīng)以非法經(jīng)營罪定罪處罰。