2011年1月，1985年出生的江蘇來滬青年姜榮獲得了5臺不同銀行的POS機，隨后以虛構交易的方式，專門為持卡人套取銀行貸款卡內資金，每筆收取千分之三的手續(xù)費。經(jīng)審核，從去年3月至8月，短短半年時間姜榮就為他人非法套現(xiàn)總計1.7億元，獲利50余萬元。去年8月，姜榮在四平路上的暫住地被民警抓獲。
今年1月，姜榮被起訴至虹口法院。法庭上姜榮坦言，替“客戶”刷卡時從沒有過正常的交易。當被法官問及是否知道貸款卡使用有限制時，他表示“不是很清楚”。虹口法院經(jīng)審理認為，姜榮的行為已構成非法經(jīng)營罪，一審判決有期徒刑11年，并處罰金人民幣150萬元。
按道理，申領POS機須由申領戶用于正常商業(yè)交易，但姜榮并未成立任何公司，也未經(jīng)營任何業(yè)務，這5臺不同銀行的POS機，是他從網(wǎng)上買來的。記者隨后在網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn)，果然有人在網(wǎng)上出售pos機。記者聯(lián)絡一名出售POS機的賣家，對方表示自己原本經(jīng)營一家商鋪，現(xiàn)在不想經(jīng)營了，因此把POS機拿來出租或銷售：“你拿去做什么用，我不管。 ”
虹口法院的法官告訴記者，近期審理的數(shù)起銀行卡非法套現(xiàn)案件中，犯罪分子用來作案的POS機均系購買或租借而來。近期利用POS機套現(xiàn)的案件中還出現(xiàn)了新趨勢，不法分子為逃避相關部門的監(jiān)督，采用POS機與網(wǎng)絡電話對接或手機卡插入移動POS機漫游等方式，使電話號碼或刷卡地點“遁形”。
針對這些情況，虹口法院發(fā)布《金融審判、執(zhí)行白皮書》，建議銀行規(guī)范POS機申領途徑，對申領商戶資格加強審核，嚴把準入關。并對違規(guī)出售、租借行為制定處罰措施。同時與工商、稅務部門聯(lián)動，嚴控資金流向。
